ТендерФинанс – 10 лет реализуем сложные проекты в финансовой сфере и помогаем бизнесу быстро получать деньги за поставки без ожидания оплаты от покупателей. Подберем оптимальный факторинг под вашу задачу, подготовим документы, согласуем условия и доведем до финансирования.
Факторинг: ставки, условия и как получить финансирование
ТендерФинанс
Получите предварительное решение по лимиту и ставке – онлайн.
«ТендерФинанс» – 10 лет в сфере финансовых проектов: помогаем бизнесу рассчитать, оформить и получить коммерческую банковскую гарантию с учетом условий договора, сроков и требований к банку-гаранту.
Почему нам доверяют
Надежно
Сопровождаем сделку на каждом этапе
Понятные условия и расчет стоимости
Прозрачно
Подача заявки онлайн, консультация по телефону, почте или в мессенджере
Удобно
Cтартуем с анализа сразу после заявки
Быстро
Что такое факторинг простыми словами
Дебиторская задолженность – это ситуация, когда ваш покупатель должен вам деньги, но заплатит позже (через 30, 60, 90 дней).
Факторинг – это комплекс услуг по управлению дебиторской задолженностью. По сути, вы передаете право требования оплаты (цессия/уступка требования) финансовому агенту – фактору (банку или факторинговой компании), а взамен получаете деньги раньше срока.
Пример из практики (на пальцах) – поставщик отгрузил товар на 1 000 000 ₽ с оплатой через 60 дней. Чтобы не ждать, он подключает факторинг: фактор перечисляет 85–95% суммы сразу, а остаток – после того, как покупатель оплатит, за вычетом комиссии.
Как рассчитывается комиссия за факторинг
Один из распространенных подходов к расчету:
Сумма поставки × ставка (% годовых) × срок до оплаты / 365
Пример:
1 000 000 × 0,2 × 30 / 365 = 16 438 ₽
То есть, чтобы получить деньги на месяц раньше, бизнес платит комиссию, сопоставимую со стоимостью «ускорения оборота».
Сумма поставки × ставка (% годовых) × срок до оплаты / 365
Пример:
1 000 000 × 0,2 × 30 / 365 = 16 438 ₽
То есть, чтобы получить деньги на месяц раньше, бизнес платит комиссию, сопоставимую со стоимостью «ускорения оборота».
Когда факторинг особенно выгоден
Факторинг чаще всего подключают, когда:
- вы работаете с отсрочкой платежа и хотите быстрее возвращать деньги в оборот;
- объем продаж растет, а оборотных средств «не хватает на рывок»;
- нужны деньги без залога и без сложной процедуры согласования;
- важно сохранить свободу использования средств (нецелевое финансирование);
- вы хотите делегировать контроль за дебиторской задолженностью (учет, сроки, взыскание по регламенту);
- при безрегрессном факторинге – нужно снизить риск неплатежей.
Договор факторинга: что важно предусмотреть
Часто оформляют рамочный договор – он определяет правила сотрудничества на длительный срок, а отдельные поставки проходят по реестрам без необходимости каждый раз подписывать договор «с нуля».
Договор факторинга – соглашение между клиентом (поставщиком, а иногда и покупателем) и факторинговой компанией: клиент уступает факторинговой компании денежные требования к дебитору, а факторинговая компания предоставляет финансирование и/или сопровождение.
Существенные условия (то, без чего договор «не сложится»)
В договоре важно закрепить:
В договоре важно закрепить:
- Порядок и сумма финансирования: какая часть выплачивается сразу (обычно 80–90 %), когда и как выплачивается остаток, лимит финансирования.
- Условия учета денежных требований: как ведется реестр поставок, контроль оплат, документооборот.
- Права фактора по требованиям: порядок взыскания, взаимодействие с дебитором, схема расчетов.
- Стоимость услуг: ставка/комиссия, возможная плата за учет/администрирование.
Какие документы обычно требуются
- Чаще всего запрашивают:
- учредительные документы (устав и т. п.);
- договоры с покупателями, накладные/акты (ТОРГ‑12, акты выполненных работ), счета;
- финансовая отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах);
- дополнительные анкеты/справки – по запросу.
Оформление факторинга
Готовим документы, согласовываем условия и заключаем договор с факторинговой компанией.
Изучаем контракт, информацию о дебиторе и потребность в финансировании. Подбираем подходящую факторинговую программу и получаем предварительное решение.
Заявка и анализ сделки
После передачи документов по поставке клиент получает финансирование, а окончательный расчет производится после оплаты со стороны заказчика.
Получение финансирования
Как подключить факторинг
1
2
3
Хотите подобрать оптимальный вариант?
Оставьте заявку – и мы:
Оставьте заявку – и мы:
- Разберем вашу ситуацию (отсрочка, дебиторы, объемы),
- подскажем подходящий тип факторинга,
- подготовим документы и расскажем о шагах сделки.
Мы помогаем бизнесу не просто «взять факторинг», а выбрать схему, которая выгодна именно вам: с регрессом/без регресса, открытая/закрытая модель, реверсивный вариант, финансирование поставок и т. д. – с учетом контрагентов, сроков отсрочки и документооборота.
Чем полезен «ТендерФинанс»
Кейсы
Тип факторинга: Без регресса
Сумма: 50 000 000 рублей
Отсрочка: 120 дней
Ситуация у клиента:
- Отрицательная ЧП по году
- Высокая кредитная нагрузка
- Смена учредителя менее 12 месяцев назад
Сумма: 50 000 000 рублей
Отсрочка: 120 дней
Ситуация у клиента:
- Отрицательная ЧП по году
- Высокая кредитная нагрузка
- Смена учредителя менее 12 месяцев назад
Тип БГ: На исполнение контракта
Сумма БГ: 122 966 380,26 ₽
Срок БГ: 485 дней
Ситуация у клиента:
– Суды с гос. заказчиками
– Крупные штрафы при исполнении гос. контрактов
– Регистрация СКФО
Итог:
БГ выдана в банке из ТОП-10 с поручительством ЮЛ, без залога и депозита.
Сумма БГ: 122 966 380,26 ₽
Срок БГ: 485 дней
Ситуация у клиента:
– Суды с гос. заказчиками
– Крупные штрафы при исполнении гос. контрактов
– Регистрация СКФО
Итог:
БГ выдана в банке из ТОП-10 с поручительством ЮЛ, без залога и депозита.
Тип БГ: На исполнение контракта
Сумма БГ: 19 749 729,90 ₽
Срок БГ: 796 дней
Ситуация у клиента:
– Крупные штрафы при исполнении гос. контрактов
– Регистрация СКФО
– Регион исполнения СКФО
Итог:
БГ выдана в банке из ТОП-10 без поручительства, залога или депозита.
Сумма БГ: 19 749 729,90 ₽
Срок БГ: 796 дней
Ситуация у клиента:
– Крупные штрафы при исполнении гос. контрактов
– Регистрация СКФО
– Регион исполнения СКФО
Итог:
БГ выдана в банке из ТОП-10 без поручительства, залога или депозита.
Банки с которыми мы сотрудничаем
Работаем с банками, выпускающими БГ под требования операторов капремонта. Подбираем банк под регламент конкретного региона и закупки.
Отзывы и проектные кейсы
Частые вопросы
Факторинг – это финансирование под уступку денежного требования: вы поставляете товар/услугу с отсрочкой, а деньги получаете раньше, не дожидаясь оплаты покупателя.
При факторинге с регрессом риск неоплаты чаще остается у клиента (в пределах условий договора). При безрегрессном фактор/банк берет на себя риск неплатежа покупателя, поэтому условия и стоимость могут отличаться.
Базово – регистрационные документы, финансовые показатели и информация по договорам/дебиторам. Точный перечень зависит от типа факторинга и структуры сделок – мы дадим список после заявки.
Зависят от готовности документов и выбранного продукта. Обычно быстрее всего запускается онлайн-формат при оперативном предоставлении данных.
Порог зависит от программы и типа факторинга. Оставьте заявку – подскажем, какие условия доступны именно вашему бизнесу.
Оставьте заявку, и мы обязательно с вами свяжемся для подробной консультации
Нужны понятные условия, быстрый старт и сопровождение без лишней бюрократии?
«ТендерФинанс» подготовит заявку на факторинг, согласует ставку и поможет запустить финансирование.
«ТендерФинанс» подготовит заявку на факторинг, согласует ставку и поможет запустить финансирование.
Предоставим персонального
менеджера
менеджера
Рассчитаем стоимость в течение 1 минуты после заполнения формы
Сообщение об успешной отправке!
ИНН 7726368012
Навигация
Контактная информация
ООО ТендерФинанс — компания, созданная стать мостом между банками и клиентами, обеспечивая участникам тендеров доступ к лучшим финансовым решениям для реализации государственных контрактов
115093, Москва, Партийный
переулок дом 1, корпус 57,
строение 3, этаж 3 , офис 54
